めがねこFRの運用状況に関してです。連続投稿ですが、8月に関して振り返りをしてみたいと思います。
「めがねこFRとは」に関しては本家サイトを参考にしてください。
「なぜ、この運用プランを始めたの？」に関しては下記記事を参考にしてください。
めがねこFRの実績
それでは、2023年8月の運用実績に関してです。
先月の記事はこちら。
口座状況
- 運用プラン：サイドFIREプラン（通称：めがねこFR）
- 利用口座：セントラル短資ＦＸ
- 運用開始時期：2023年1月
2023年8月末時点の口座状況
2023年8月末時点の口座状況です。 ※金額は万円の単位で丸めています。
| 項目 | 内容（8月） |
|---|---|
| 入金額（原資） | 328（万円）※変化なし |
| 口座資産 | 390（万円） |
| 評価損益 | -25（万円） |
| 口座精算価値 | 365（万円） |
| 証拠金維持率 | 251 （%） |
8月からの変化点は以下です。
- 新たな入金は無し。そのため純粋に利益分が口座資産として増加
- 評価損が大きく増加。証拠金維持率は運用中最低水準
まずは大きく証拠金が下がっているのがポイントです。評価損益ですが、通貨別にみると以下の通りです。
| 通貨 | 評価損益 | 累計スワップ |
|---|---|---|
| NZD/USD | -390,401 | -265 |
| USD/CHF | +114,473 | 212,268 |
| AUD/NZD | +28,775 | -12,036 |
NZD/USDが大きく下がっているため、口座全体での含み損が増えています。
一方で、6月頃から大きく下落しポジションを増やしていたUSD/CHFですが、7月から反発を続けています。そのため、含み益を持ちつつ、抱えたポジションが潤沢なスワップポイントをもたらしています。
7月頃から下落を続けているNZD/USDと対象的な動きとなっており、口座全体でバランスが取れている状況です。
AUD/NZDは7月以降ヨコヨコが続いています。はい。リピート益をそのまま稼いでください。（もう少し動いてほしいところではあるが）
運用履歴
各月ごとの利益は以下の通りです。
口座規模は約390万円規模（前月+6万）になっています。
入金額の増加に合わせて設定投入も進めています。（ステップの状況は後述）
以下、表の見方です。
- 金額の単位は（円）
- 損益（合計）は決済損益とスワップ損益を含めた値です。
- 月利の計算は先月の月末口座資産に対して当月の損益（合計）から求めた利回りです。
- 数値のインプット情報はFXダイレクトの入手金履歴です。スマホアプリのパーソナルレコードの数値とはタイミングの問題で少し乖離があるように思えます。
- 入金額はその月に追加された原資分です。累計ではありませんのでご注意ください。
| 年月 | 入金額 | 口座資産 | 損益(合計) | 損益(決済) | 損益(スワップ) | 月利(%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023年1月 | 320,000 | 326,782 | 6,782 | 6,597 | 185 | ー |
| 2023年2月 | 360,000 | 697,732 | 10,950 | 9,981 | 969 | 3.35 |
| 2023年3月 | 260,0000 | 3,316,764 | 19,032 | 14,611 | 4,421 | 2.73 |
| 2023年4月 | 0 | 3,389,654 | 72,890 | 56,823 | 16,067 | 2.20 |
| 2023年5月 | 0 | 3,476,938 | 87,284 | 62,735 | 24,549 | 2.58 |
| 2023年6月 | 0 | 3,678,368 | 201,430 | 172,370 | 29,060 | 5.79 |
| 2023年7月 | 0 | 3,827,266 | 148,898 | 103,382 | 45,516 | 4.05 |
| 2023年8月 | 0 | 3,891,285 | 64,019 | 0 | 64,019 | 1.67 |
表をグラフ化すると以下の通りです。
なんとも珍しいですね。8月は決済が1度もありませんでした(笑)
64,019をすべてスワップで稼いだことになります。いや、スワップでこの金額が安定的に入ってくるなら全然良いのですが。
まぁ為替は夏は動かない、夏枯れ相場という言葉もありますからね。バカンス中かな？仕方ないですね。
現在の設定状況
めがねこFRは資金が増えたタイミングで段階的に設定を追加していきます。
現在は私は以下の状況です。口座残高に対してステップをやや進めています。（ステップ⑩、⑪はらくらく複利を実施中）
これは、必要があれば追加で入金ができるからという理由です。
- ステップ①：【済】（AUD/NZD）
- ステップ②：【済】（NZD/USD）
- ステップ③：【済】（USD/CHF）
- ステップ④：【済】（AUD/NZD）
- ステップ⑤：【済】（NZD/USD）
- ステップ⑥：【済】（USD/CHF）
- ステップ⑦：【済】（AUD/NZD）
- ステップ⑧：【済】（NZD/USD）
- ステップ⑨：【済】（USD/CHF）
- ステップ⑩：【実施中】（AUD/NZD）
- ステップ⑪：【実施中】（NZD/USD）
- ステップ⑫：【実施中】（USD/CHF）
- ステップ⑬：【未】（AUD/NZD）
- ステップ⑭：【未】（NZD/USD）
- ステップ⑮：【未】（USD/CHF）
まとめ
6, 7月と2桁万円の利益が続いていたので、少し寂しく見えます。が、月利1.6%の運用なので順調です。
他にも決済益が出ない状況下でもこのような安定的な利益を出すことができたことに注目するべきかなと思います。プラススワップになる運用は精神的にも良いですね。決済がない中でマイナススワップに耐えるというのはそれなりに負荷がかかるような気がします。（と思っているトラップ＆リピート界隈の人が今は多そうな気がする）
